Подтвердить легальность денег при покупке недвижимости в Испании
Какой порядок покупки недвижимости в Испании?
- Выбрать подходящую недвижимость, которая удовлетворит потребности лица. Это может быть жилье как на первичном рынке (новостройки), так и на вторичном (подержанная недвижимость);
- Открыть банковский счет в финансовом учреждении. В Испании покупка недвижимости обычно происходит в безналичной форме, а потому для расчета за недвижимость иностранцу нужно открывать банковский счет в одном из государственных банков;
Какие документы необходимы для покупки недвижимости в Испании?
При заключении договора купли-продажи на недвижимое имущество нужен такой пакет документов:
- Для продавца:
- ИНН;
- Паспорт;
- Справка об открытии банковского счета в финансовом учреждении Испании с обязательным указанием реквизитов;
- Свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество — Escritura publica;
- Квитанции о надлежащей оплате всех коммунальных платежей;
- Выписку из реестра недвижимости — Nota simple;
- Справка, подтверждающая текущее техническое состояние объекта недвижимости;
- Справка из которой усматриваются общие характеристики объекта недвижимости (площадь, количество комнат, расположение объекта и т.д.).
- Для покупателя:
- ИНН в Испании;
- Заграничный паспорт;
- Документ об открытии счета в банке Испании;
- Документ о подтверждении происхождения средств (то есть их легальность приобретения).
Какие документы запрашивает банк при покупке недвижимости?
Обычно финансовые учреждения при покупке недвижимости должны выяснить и определить источники происхождение денег при покупке недвижимости в Испании у покупателя жилья. Это нужно для понимания были ли денежные средства приобретены законно и уплачивались ли с них налоги. Поэтому для подтверждения происхождения денег при покупке недвижимости в Испании банки могут запрашивать следующие документы, а именно:
- Если вы указываете, что получили средства за счет заработной платы — справка о размере выплаченной заработной платы и уплате всех необходимых налогов по последнему месту работы, выписка по счету за несколько лет, подтверждающая действительность получения средств, документы о соответствующем образовании и квалификации, позволяющие работать на занимаемой должности и тому подобное;
- Если вы указываете, что вы являетесь самозанятым лицом и получили средства от своей предпринимательской деятельности — документы о постановке лица на налоговый учет, копии заполненных налоговых деклараций, выписка по счету, подтверждающая получение вознаграждения и уплату налогов, договоры с клиентами о выполнении определенных работ или оказании услуг и получения за них денежного вознаграждения и тому подобное;
- Если вы указываете, что накопили доходы по сдаче недвижимости в аренду или ее продажи другому лицу — договоры об аренде и купле-продаже недвижимости, документы, подтверждающие право собственности на недвижимость, заполненные налоговые декларации, документы, подтверждающие получение средств по договорам и тому подобное;
- Если вы указываете, что накопили доходы за счет дивидендов — выписка из реестра акционеров, если вы имеете акции, решение о выплате дивидендов, выписка по счету, подтверждающая факт получения средств в безналичной форме, заполненные налоговые декларации и тому подобное.
Обратите внимание! В каждом индивидуальном случае документы для SOF (Source of Funds) при покупке недвижимости могут быть совершенно разными, а потому всегда нужно анализировать вашу ситуацию, возникшую на практике, а потом уже представлять подтверждающие документы для банка.
Самостоятельное подтверждение происхождения денежных средств для зачисления денег на банковский счет в Испании является достаточно сложным решение для реализации его на практике, ведь требует наличия юридических знаний и умений. Поэтому если вам нужно подтвердить происхождение средств для покупки недвижимости, то обращайтесь к квалифицированным специалистам из консалтинговой компании Jurisprudential. Наши адвокаты помогут практически реализовать ваши юридические вопросы, поскольку обладают многолетним опытом работы с различной проблематикой в области юриспруденции. Больше информации на бесплатной консультации.