Подтвердить легальность денег при покупке недвижимости в Испании
Обычно финансовые учреждения при покупке недвижимости должны выяснить и определить источники происхождения денег при покупке недвижимости в Испании у покупателя жилья. Это нужно для понимания, были ли денежные средства приобретены законно и уплачивались ли с них налоги. Поэтому для подтверждения происхождения денег при покупке недвижимости в Испании банки могут запрашивать различные документы.
Какой порядок покупки недвижимости в Испании?
- Выбрать подходящую недвижимость, которая удовлетворит потребности лица. Это может быть жилье как на первичном рынке (новостройки), так и на вторичном (подержанная недвижимость);
- Открыть банковский счет в финансовом учреждении. В Испании покупка недвижимости обычно происходит в безналичной форме, а потому для расчета за недвижимость иностранцу нужно открывать банковский счет в одном из государственных банков;
Какие документы необходимы для покупки недвижимости в Испании?
При заключении договора купли-продажи на недвижимое имущество нужен такой пакет документов:
- Для продавца:
- ИНН;
- Паспорт;
- Справка об открытии банковского счета в финансовом учреждении Испании с обязательным указанием реквизитов;
- Свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество — Escritura publica;
- Квитанции о надлежащей оплате всех коммунальных платежей;
- Выписку из реестра недвижимости — Nota simple;
- Справка, подтверждающая текущее техническое состояние объекта недвижимости;
- Справка из которой усматриваются общие характеристики объекта недвижимости (площадь, количество комнат, расположение объекта и т.д.).
- Для покупателя:
- ИНН в Испании;
- Заграничный паспорт;
- Документ об открытии счета в банке Испании;
- Документ о подтверждении происхождения средств (то есть их легальность приобретения).
Какие документы запрашивает банк при покупке недвижимости?
Финансовые учреждения при покупке недвижимости должны выяснить и определить источники происхождения денег. Это нужно для понимания, были ли средства приобретены законно и уплачивались ли с них налоги. Документы могут различаться в зависимости от типа дохода:
- Доход от заработной платы: справка о размере зарплаты, выписка по счету, подтверждение уплаты налогов;
- Доход от предпринимательской деятельности: документы о налоговом учете, декларации, выписка по счету;
- Доход от аренды или продажи недвижимости: договоры аренды, выписки из реестра;
- Доход от дивидендов: выписка из реестра акционеров, подтверждение получения дивидендов.
Обратите внимание! В каждом случае документы для SOF (Source of Funds) могут быть разными. Поэтому важно анализировать вашу ситуацию, а затем предоставлять необходимые документы.
Самостоятельное подтверждение происхождения денежных средств для покупки недвижимости в Испании — непростая задача, требующая юридических знаний. Обратитесь к нашим специалистам в Jurisprudential, чтобы решить эти вопросы профессионально. Мы обладаем многолетним опытом в области юриспруденции и финансов. Больше информации на бесплатной консультации.