Какие документы запрашивает банк при заводе денег на счет?
Обычно финансовые учреждения при зачислении денег на банковский счет должны выяснить и определить источники происхождения денег в Испании у клиента. Это нужно для понимания, были ли денежные средства приобретены законно и уплачивались ли с них налоги. Поэтому для подтверждения происхождения денег при зачислении на банковский счет в Испании банки могут запрашивать следующие документы, а именно:
- Если вы указываете, что получили средства за счет заработной платы — справка о размере выплаченной заработной платы и уплате всех необходимых налогов по последнему месту работы, выписка по счету за несколько лет, подтверждающая действительность получения средств, документы о соответствующем образовании и квалификации, позволяющие работать на занимаемой должности и тому подобное;
- Если вы указываете, что вы являетесь самозанятым лицом и получили средства от своей предпринимательской деятельности — документы о постановке лица на налоговый учет, копии заполненных налоговых деклараций, выписка по счету, подтверждающая получение вознаграждения и уплату налогов, договоры с клиентами о выполнении определенных работ или оказании услуг и получения за них денежного вознаграждения и тому подобное;
- Если вы указываете, что накопили доходы по сдаче недвижимости в аренду или её продажи другому лицу — договоры об аренде и купле-продаже недвижимости, документы, подтверждающие право собственности на недвижимость, заполненные налоговые декларации, документы, подтверждающие получение средств по договорам и тому подобное;
- Если вы указываете, что накопили доходы за счет дивидендов — выписка из реестра акционеров, если вы имеете акции, решение о выплате дивидендов, выписка по счету, подтверждающая факт получения средств в безналичной форме, заполненные налоговые декларации и тому подобное.
Обратите внимание! В каждом индивидуальном случае документы для SOF (Source of Funds) при покупке недвижимости могут быть совершенно разными, а потому всегда нужно анализировать вашу ситуацию, возникшую на практике, а потом уже представлять подтверждающие документы для банка.
Самостоятельное подтверждение происхождения денежных средств для зачисления денег на банковский счет в Испании является достаточно сложным решением для реализации на практике, ведь требует наличия юридических знаний и умений. Поэтому если вам нужно подтвердить происхождение средств для покупки недвижимости, то обращайтесь к квалифицированным специалистам из консалтинговой компании Jurisprudential. Наши адвокаты помогут практически реализовать ваши юридические вопросы, поскольку обладают многолетним опытом работы с различной проблематикой в области юриспруденции. Больше информации на бесплатной консультации.