В современном мире криптовалюты и блокчейн технологии становятся все более популярными, и многие компании стремятся воспользоваться этими возможностями. Однако, создавая компанию на европейском рынке возникает вопрос, где лучше всего получить криптолицензию? Одним из благоприятных государств, имеющих прогрессивное законодательство в сфере цифровых валют является Эстония, что отличает ее от большинства членов Европейского союза.

Какие преимущества эстонской криптолицензии?

• Нормативная база. Эстония первой в ЕС признала важность криптовалютной деятельности и ввела законодательное ее регулирование, а потому нормативная база виртуальных валют в этой стране вполне развита;
• Низкие налоги. К примеру, размер корпоративного налога на прибыль составляет 0%, а налог на дивиденды — 14%;
• Благоприятная бизнес-экосистема для стартапов и финтех-компаний. Правительство в Эстонии постоянно поддерживает новые компании и предоставляет привилегии для инвесторов, желающих начать свой бизнес в сфере криптовалют;
• Действенное криптовалютное регулирование и членство в Европейском союзе. Оно дает возможность эффективно работать не только непосредственно в Эстонии, но и выйти на большой европейский рынок;
• Возможность получения только одной криптолицензии. Данная опция начала действовать с 2020 года, поскольку ранее нужно было получать отдельно лицензию для обмена криптовалюты и лицензию для криптовалютного кошелька.
• Простота в получении. В зависимости от масштабов вашего бизнеса получить криптолицензию в Эстонии значительно проще, чем в других Европейских странах. Кроме этого, размеры лицензионных сборов являются не высокими.
• Повышение репутации компании. Уровень доверия клиентов и партнеров к лицензионным эстонским криптокомпаниям гораздо выше, чем к выходцам из нерегулируемой среды.

Важно! Получение криптолицензии и общий процесс регистрации криптокомпании в Эстонии являются комплексными процессами, требующими осуществления правильных шагов для их практической реализации, чтобы прозрачно и законно осуществлять криптовалютные операции в пределах Европейского Союза.

Какие требования для криптолицензии в Эстонии?

• Только юридическое лицо, зарегистрированное на территории Эстонии, может получить криптолицензию.
• Официальный юридический адрес компании должен находиться в пределах Эстонии.
• Минимальный уставный капитал должен составлять 100 000 евро.
• Руководители и бенефициары компании не должны иметь судимостей и не должны быть включены в санкционные списки.
• Соблюдение внутреннего контроля и аудита компанией.

Как получить криптолицензию в Эстонии?

• Зарегистрировать юридическое лицо. Для этого необходимо предоставить соответствующие документы и оплатить регистрационные сборы. Компанию можно зарегистрировать как офлайн, так и онлайн с помощью карты е-резидента;
• Создать электронную подпись. Электронную подпись для криптолицензирования необходимо получать в случае подачи всех необходимых документов дистанционно.
• Открыть банковский счет. Для того, чтобы вести хозяйственную деятельность компании нужно иметь расчетный счет, который был предварительно открыт в банке или другой платежной системе, которая находится на территории ЕС.
• Внести уставной капитал. Владельцы криптокопмании должны внести на созданный банковский счет уставной капитал размером в 100 000 или 250 000 евро. Кроме этого, обязательно должно быть документальное подтверждение со стороны финансового учреждения о зачислении соответствующей суммы средств на счет, поскольку затем происходит регистрация уставного капитала в Коммерческом регистре Эстонии.
• Арендовать офисное помещение. Необходимо предоставить регулятору договор аренды офисного помещения, которое соответствует предоставлению бизнес-услуг компании в сфере криптовалют.
• Привлечь местного управляющего. Законодательство Эстонии предусматривает, что руководство компании, которая занимается криптовалютной деятельностью должно находится на территории страны. На практике это означает, что по крайней мере один из членов правления (управляющих) должен быть местным резидентом.
• Создать внутреннюю документацию компании и внедрить международные стандарты AML/CFT. Ключевым аспектом деятельности VASP (поставщиков услуг виртуальных активов) является выполнение международных принципов и стандартов AML/KYC. Компании должны разработать исчерпывающие внутренние правила и алгоритмы AML/СFT, которые соответствуют их бизнес-модели.
• Привлечь сотрудников в компанию. Для того, чтобы криптокомпания работала слаженно и эффективно следует привлекать только квалифицированных местных специалистов, которые имеют значительный опыт работы в сфере криптовалют.
• Подать заявление для получения криптолицензии. Конечным этапом получения криптолицензии является подача письменной заявки в соответствующие регулирующие органы — Финансовый Инспекционный Отдел (Financial Intelligence Unit, FIU).

Эстонская электронная резиденция: преимущества для криптопредприятий

• Начиная с 2014 года Эстония запустила программу е-резидентства, которая предоставляет иностранцам полный доступ к электронным услугам государства, включая возможность онлайн-регистрации компаний и дистанционного управления бизнес-проектами;
• Подача заявки на получение электронного резидентства является полностью онлайн-процессом, а время рассмотрения заявки обычно колеблется от 3 до 8 недель. После ее утверждения документы можно получить в специальных пунктах выдачи, которые расположены по всему миру;
• Электронный резидент получает цифровой идентификатор, предоставляемый правительством, обеспечивая надежную аутентификацию в Интернете.

Какие финансовые обязательства при регистрации криптокомпании в Эстонии?

• Все компании, зарегистрированные в Эстонии, должны подавать ежегодную финансовую отчетность в Коммерческий регистр;
• Предоставление финансовых отчетов, подтверждающих наличие достаточного уставного капитала для осуществления деятельности криптокомпании;
• Представление отчета о прибылях и убытках, баланса, отчета о движении денежных средств, отчета о собственном капитале и примечаний к отчетности.

Чем может помочь наша компания?

• Предоставление квалифицированных правовых консультаций, по разъяснению регулирования криптовалют в Европейском союзе;
• Подготовка необходимого пакета документов;
• Помощь в подаче и формировании нужной отчетности;
• Открытие банковского счета и заключение договора аренды офисных помещений сроком на 1 год;
• Разработка детального бизнес-плана в соответствии с требованиями регулятора;
• Подготовка политик AML и KYC для безопасности платежей;
• Полное юридическое сопровождение в получении криптолицензии и регистрации криптокомпании в Эстонии.