- Причины закрытия банковского счета
- Уклонение от уплаты налогов
- Отсутствие описания в платежах
- Постоянное снятие наличных
- Как может помочь Jurisprudential?
Причины закрытия банковского счета
Каждый банк беспокоится о безопасности и проводит процедуры по борьбе с мошенниками. Помимо мониторинга поступающих платежей клиентов, могут блокироваться подозрительные транзакции. Проверкой занимается специальный отдел специалистов, которые также запрашивают документы для идентификации личности. Их основная цель — бороться с лицами, которые занимаются нелегальным отмыванием денег.
Причины закрытия банковского счета по инициативе банка могут быть разными. Это происходит при нарушении законодательства о противодействии отмывания денег, отсутствии транзакций или оплаты за услуги, при исполнении норм закона FATCA. Правоохранительные органы также могут подать запрос о проверке. Во время расследования возможных финансовых преступлений, ваши счета могут временно блокироваться. Помимо этого, детальнее рассмотрим и другие причины такого исхода.
Уклонение от уплаты налогов
Первоочередно финансовый мониторинг нацелен на то, платит ли лицо налоги. Особенно, проверка осуществляется при налоговой ставке меньше 0,5% от оборота. Причем даже если компания ведет честную деятельность, к ней могут возникнуть вопросы. Это часто связано с наличием нескольких открытых счетов в разных банковских учреждениях. Например, компания может получать деньги на один банк, а платить налоги с другого, из-за чего возникают подозрения. Практичным решением в таком случае будет оплачивать в налоговую хотя бы 0,5% с оборота по каждому счету.
Отсутствие описания в платежах
Банк идентифицирует каждый платеж, обращая внимание на его реквизиты. Особенно, это касается описания платежа, поэтому не стоит недооценивать его значимость. Если описание отсутствует, банк не понимает за какие товары или услуги пришли средства. В таком случае, от клиента могут потребовать документы или договоры, а при его отсутствии, могут закрыть счет.
В назначении платежа, отправителю стоит указать информацию о товаре или услуге, можно вписать дату и номер договора. При платеже с НДС указывается конкретная сумма налога.
Постоянное снятия наличных
Центральный банк выдвигает условия более строгой проверки клиентов, которые регулярно снимают наличные средства. Стоит учитывать, что сумма ежемесячного снятия наличных в каждом банке может отличаться, поэтому эту информацию стоит рассматривать индивидуально.
Подобных проблем можно избежать, если вы работаете самостоятельно. Другой вопрос – предприниматели, которые занимаются торговлей и снимают все наличные деньги, из-за чего их действия невозможно отследить. Банк не увидит платежей за оптовые покупки товаров, доставку и т.д., поэтому начнет проверку.
Если это возможно, снимайте меньше наличных. Осуществляйте траты, используя банковскую карту и избегайте дополнительных подозрений. Если же без налички не обойтись, сохраните чеки и накладные договора, которые могут пригодиться при проверках.
Чем может помочь наша компания?
Блокировка или закрытие счета – неприятная ситуация, решение которой стоит доверить специалистам нашей компании. Мы разберемся в причине, которая может быть разной: неуплата налогов, изменения в законодательстве, подозрительность платежей и т.д., а также предоставим юридическое сопровождение.
Как результат, вы сможете сохранить свои финансовые активы и продолжить деятельность, разблокировав свой банковский счет.
Скачать бесплатный гайд, что делать в случае блокировки банковского счета можно по ссылке — Bank_guide_jurisprudential.ltd